Yüz elli bin dirhemde kaç sıfır olduğunu biliyor musun?“
Telefondaki ses alay ediyor, neredeyse eğleniyor.
“Seni parayı yatırmaya zorladım mı?“
“Evet, yaptın!“
“O zaman gel ve al, sen #%&!“
Konuşma, bir küfür ve tehdit barajına dönüşüyor.
Bir zamanlar ikna edici olan komisyoncu şimdi kulağa tehditkar geliyor, sözleri düşmanlıkla dolu. Khaleej Times üç dakikalık aramanın bir ses kaydına sahip ve bir zamanlar zenginlik vaat eden bir adamın şimdi müvekkilini sözlü tacizle nasıl avladığını anlatıyor.
Ama her zaman böyle değildi.
Dubai’de bir inşaat mühendisi olan İmran Zaman, Eylül 2024’te duttfx’ten ilk haber aldığında, hava dalgalarını dolduran tehdit değil çekicilikti. “İlişki yöneticisi” arkadaş canlısıydı, neredeyse tanıdıktı. Konuşmalar piyasa içgörüleriyle başladı – ABD bankası çöküşlerinin ardından yaşanan oynaklık, emtialardaki altın fırsatlar ve büyük temettü fısıltıları. Hayır demek kolay değildi.
Ve böylece, Imran yatırım yaptı. Sonra daha fazla yatırım yaptı. 180.000 Dh’yi kaybedene kadar.
Yalnız değildi. Şişir 80.000 Dh, Nalini 52.000 Dh, Pravin 45.000 Dh kaybetti. Çok daha fazlası var. Çoğu, “son derece güvenli bir ticaret ortamı” vaadiyle banka kredisi aldı veya kredi kartlarını maksimuma çıkardı.
Yine de hiçbiri bir DuttFX ofisine ayak basmamıştı. İstemedikleri için değil — BAE’de böyle bir ofis olmadığı için. Aynısı, yalnızca web siteleri ve soğuk aramalar yoluyla çalışan EVM Prime Support gibi diğer şirketler için de geçerlidir.
EVM Prime Desteğine 36.500 Dh’yi kaybeden Keralite Muhammed Ayeshan, tamamen telefon görüşmelerine dayanarak yatırım yapmaya yönlendirildi. “İlişki müdürü” onu 1.000 $ ‘lık ilk depozito yatırmaya ikna etti (Dh3,673). Zamanla, sorunsuz ticaret ve küçük erken kar yanılsaması tarafından cezbedilen daha fazla fon eklemeye zorlandı.
“Paramı geri alabileceğime inanarak, talimat verildiği gibi para eklemeye devam ettim.”
Ayeshan, kayıpları telafi etmeyi umarak kredi kartlarından borç aldığını söyledi. Ancak kayıplar sadece derinleşti. İlişki müdürü ona işlemleri tersine çevirmesi talimatını verdi, bu da işleri daha da kötüleştirdi.
“Genel olarak her şeyimi kaybettim. Şiddetli depresyondayım ve sağlığım acı çekti.”
Başka bir kurban olan 59 yaşındaki Nalini de benzer bir deneyime sahipti.Yıllarca forex brokerlerinden gelen soğuk çağrıları görmezden gelmişti, ancak Abhimanyu adında bir adam ısrar ettiğinde, bunu 1.000 Dh ile test etmeye karar verdi.
Onun için bir hesap kurdu, işlemleri izleyebileceği bir giriş ve gösterge tablosu sağladı.
“Hindistan’a gittiğimde bile temas halinde kaldı ve bana euro ve dolar cinsinden işlemlerde rehberlik etti. Daha sonra bana altın ve gümüşe yatırım yapmam için baskı yaptı. İlk başta reddettim ama ikna etmede çok iyi,”diye hatırladı Nalini.
Abhimanyu, para çekme işlemlerinin herhangi bir zamanda mümkün olabileceğine dair güvence verdi ve bu da ona üç enstrümana yatırım yapma güvenini verdi — buğday ve iki para birimi.
Ancak marjı düştüğünde, daha fazla para yatırmadığı sürece hesabının silineceği konusunda uyardı.
“Bakiyem 7.000 dolardı. Panikledim, 7.000 dolar daha yatırdım ve bunun yardımcı olacağına inanarak karşı ticareti aldım. Ama bakiyem 26.000 dolara düştü ve pozisyonlarım kilitlendi. Şimdi bana hesabımı kurtarmak için daha fazla para yatırmamı söylüyorlar “dedi.
Tanıdık oyun kitabı
Aldatmaca tanıdık bir örüntü izler. Önce soğuk çağrı gelir — arkadaş canlısı, güven verici ve finansal jargonla dolu. Mağdurlar, sadece “suları test etmek” için genellikle 1.000 dolar civarında bir başlangıç tutarı yatırmaya ikna edilir. Güven oluşturmak için brokerler, fonlara kolay erişim yanılsamasını güçlendirerek küçük para çekme işlemlerine izin verir.Ardından basınç başlar. “Harika gidiyorsun – neden şimdi duruyorsun?” Sözde ilişki yöneticisi yatırımcıları mevduatlarını artırmaya iterek onları forex, emtia ve kriptoda “altın fırsatlara” yönlendiriyor. Para çekme işlemlerinin herhangi bir zamanda yapılabileceğini vurguluyorlar.
Ama yalan bu. Mevduat büyüdükçe manipülasyon da artar. Brokerler, mağdurları “karı korumanın” tek yolunun bu olduğunu iddia ederek yüksek riskli işlemlere zorluyor.Kısa süre sonra kendilerini kilitli bulurlar — para çekemez, işlem yapamaz ve hatta brokerleriyle iletişime geçemezler. Paraları gitmiş.
Soruşturmalar, bu şirketlerin BAE’de yalnızca isim olarak var olduğunu ve dolandırılmış yatırımcıları sorumlu tutacak kimseyle bırakmadığını gösteriyor. Khaleej Times, EVM Prime Support’un sözde ilişki müdürü Fatima’nın cep telefonunu aradığında, Sanjana adında bir kadın cevap verdi. Dubai’den çalıştıklarını doğruladı.
Ancak, fiziksel bir adres sorulduğunda ve bir muhabirin ziyaret edeceği söylendiğinde, aramanın hemen bağlantısı kesildi ve başka arama yanıtlanmadı.
Duttfx’in sözde ilişki yöneticisi Abhimanyu ile de benzer bir girişimde bulunuldu. Çağrıldığında, bir adam Abhimanyu olmadığını iddia ederek cevap verdi. Ancak ertesi gün farklı bir numaradan bir arama yapıldığında, aynı ses şimdi Abhimanyu olduğunu iddia etti. Karşı karşıya geldiğinde, sadece bir adaş olduğunu ve DuttFX ile hiçbir bağlantısı olmadığını söyleyerek geri adım attı. Ondan sonra tekrar hiçbir çağrıya cevap verilmedi.
Tasarruflarını kaybeden yatırımcılar için parayı geri kazanmak neredeyse imkansızdır. Birleşik Arap Emirlikleri’nde kayıtlı bir varlık olmadan, mağdurların yasal başvurusu yoktur. Dubai Polisine ve diğer yetkililere şikayette bulunuldu, ancak bu firmaların fiziksel bir varlığı olmadığı için, onları takip etmek zor olmaya devam ediyor.
Ve bu, yetkililerin daha önce karşılaştığı bir meydan okumadır.
Birleşik Arap Emirlikleri’ni vuran en büyük forex dolandırıcılıklarından birinde, Exential Forex’in sahibi Sydney Lemos, döviz ticareti yoluyla yüksek getiri sözü verdi ve binlerce gurbetçiyi daha sonra Dh1 milyar Ponzi planı olarak ortaya çıkan şeye çekti.
Aldatmaca 2017’de çözüldüğünde, aileler hayat birikimlerini kaybetmişti. Lemos, Dubai’de 500 yıldan fazla hapis cezasına çarptırıldı – ancak bu dönüm noktası davasına rağmen, hileli forex platformları farklı isimler altında gelişmeye devam ediyor.
Al Nahda’dan faaliyet gösteren MMA Forex ve yatırımcıları hedeflemek için WhatsApp’a güvenen UT Markets benzer bir oyun kitabını takip etti.Exential Forex gibi, kurbanları garantili getirilerle cezbettiler, ancak para çekme talep edildiğinde ortadan kayboldular. Bu bir uzun liste.
Birkaç yıl öncesine kadar faaliyet gösteren Alpha Bull, iz bırakmadan ortadan kayboldu ve yatırımcıları paralarını geri almanın hiçbir yolu olmadan mahsur bıraktı. Tekrarlanan dolandırıcılıklara rağmen, aynı aldatmacayı yürüten farklı isimler altında yeni firmalar ortaya çıkmaya devam ediyor. Daha yakın zamanlarda, her ikisi de Bur Dubai’deki Al Jawhara Binasından faaliyet gösteren Acme Consultancy ve BlueChip, yanlarında milyonlarca dirhem alarak bir gecede kapandı. Bluechip’in sahibi Ravindra Nath Soni için tutuklama emri var. Bugün isimler değişebilir, ancak aldatmaca aynı kalır.
Görünürde geri ödeme yapılmadığı için, birçok mağdur şimdi yasal müdahale umuduyla toplu şikayette bulunmak için bir araya geliyor.
Uzman uyarıları
Ancak uzmanlar iyileşmenin nadir olduğu ve önlemenin tek koruma olduğu konusunda uyarıyorlar.Insight Discovery’nin CEO’su Nigel Sillitoe, yatırımcıları düzenlenmemiş ticaret firmalarıyla uğraşmanın riskleri konusunda uyarıyor:
“Çok sayıda düzenlenmemiş çevrimiçi ticaret ve forex yatırım şirketinin BAE’de faaliyet göstermeye devam etmesi derinden endişe verici. Yatırımcılar, bu tür firmalar tarafından yaklaşıldığında çok dikkatli olmalıdır, çünkü çoğu, bireyleri hileli planlara çekmek için soğuk çağrılara ve agresif pazarlama taktiklerine güvenir.”
Sillitoe, BAE’nin 40’tan fazla düzenlenmiş aracı kuruma sahip olduğunu ve yasadışı faaliyet gösteren şirketlerle gereksiz riskler almak için hiçbir neden olmadığını vurguluyor.
Yasal finansal kurumlar bile dolandırıcılardan güvende değildir.
Geçen yıl dolandırıcılar, yatırımcıları kandırmak için tanınmış bir küresel fintech firması olan Equiti Group’u taklit etti. Bunların arasında bilmeden dolandırıcılığın yüzü haline gelen Dubaili ünlü Lojain Omran da vardı.
BAE’nin Menkul Kıymetler ve Emtialar Kurumu (SCA) sonunda halka açık bir uyarı yayınladı ve MRL Yatırımlarının equiity.com , lisanslı değildi ve Equiti Securities Currencies Brokers LLC (ESCB LLC) ile hiçbir ilişkisi yoktu.
Adını taşıyan bir Dubai Metro istasyonuna bile sahip olan real Equiti Grubu, kendisini hileli plandan ayırmak zorunda kaldı.
Equiti Group’un Ticaret Müdürü Brian Myers, ”Finansal piyasalar geliştikçe dolandırıcılıklar da artıyor” dedi. “Tüccarlar uyanık kalmalı, komisyoncu meşruiyetini doğrulamalı ve net gözetim olmadan çalışan platformlardan kaçınmalıdır. Yatırım yapmadan önce biraz durum tespiti yapmak her zaman mantıklıdır.”
Yine de, yüksek profilli tutuklamalara, kamuya açık uyarılara ve tekrarlanan dolandırıcılıklara rağmen, döngü devam ediyor.
Düzenleyiciler uyarıyor, kurbanlar konuşuyor ve yine de yeni firmalar ortaya çıkıyor – aynı yanlış vaatleri farklı isimler altında sunuyor.
Sektör uzmanları, bu operasyonları yeniden ortaya çıkmadan önce kapatmak için kararlı adımlar atılana kadar, yatırımcıların aynı aldatmacanın kurbanı olmaya devam edeceğini söylüyor — sadece farklı isimler altında. Şimdilik, uyanıklık sadece bir seçenek değil. Tek savunma bu.
gizlilik nedenleriyle bazı kurbanların isimleri değiştirildi.
