Ortadoğu’daki aileler, özellikle KİK genelinde, 2030 yılına kadar 1 trilyon dolar olarak tahmin edilen anıtsal bir nesil serveti transferine hazırlanıyorlar.
DIFC İnovasyon Merkezi tarafından İsviçreli varlık yönetimi firması Julius Baer ve finansal piyasalar altyapı lideri Euroclear ile işbirliği içinde yayınlanan bir rapor, gelişmekte olan teknolojilerin özellikle Körfez bölgesinde eski planlama ve varlık transferi süreçlerini nasıl yeniden şekillendirdiğine ışık tutuyor.
“Mirasın Geleceğinde Gezinme” başlıklı bu rapor, yapay zeka, akıllı sözleşmeler, dağıtılmış defter teknolojisi ve tokenizasyon gibi en son dijital teknolojileri miras süreçlerini kolaylaştırabilecek hayati araçlar olarak tanımlamaktadır.
Bu teknolojiler, varlık transferlerinde sürtünmeyi azaltmayı, şeffaflığı artırmayı ve güvenliği artırmayı vaat ediyor. Bununla birlikte, potansiyel faydalara rağmen, önemli bir boşluk devam etmektedir: HNWI’LERİN yalnızca yüzde 24’ünün şu anda kapsamlı bir emlak planı bulunmaktadır. Ayrıca, ankete katılan ailelerin yüzde 53’ü, daha büyük aileler arasında varlık toplama ve tahsis etmenin karmaşıklığının planlama sürecini göz korkutucu ve zaman alıcı hale getirdiğini ifade etti.
Yaklaşan servet geçişi çoğunlukla KİK ülkelerinde, özellikle BAE’deki yüksek net değerli bireyler (HNWI’LER) arasında gerçekleşecek. Mckinsey’e göre, 2030 yılına kadar Kik’te nesiller arasında yaklaşık 1 trilyon doların aktarılması öngörülüyor ve bu da aileler arasında nesiller arası servet planlamasına duyulan ihtiyaç konusunda farkındalığın artmasına neden oluyor. Kik’teki birçok aile şirketi ikinci ve üçüncü kuşaklara geçmeye başladıkça, sorunsuz bir liderlik değişikliğinin sağlanması iş sürekliliği için çok önemli hale geldi. Bu nedenle, bir miras planı oluşturma baskısı, birçok HNWI’NİN yerinde bir miras planı olmadığı için artan bir endişe haline gelmiştir.
2022’den bu yana BAE’deki HNWI’LERİN serveti yüzde 20 artarak şu anda yaklaşık 700 milyar dolar oldu. Raporda, bu çarpıcı artışın ailelerin varlıklarını nasıl yönettikleri ve devrettiklerinin yeniden değerlendirilmesini gerektirdiği belirtildi.
DIFC İnovasyon Merkezi CEO’su Mohammad Alblooshi, ”Bu raporun bulguları, iyileştirilmiş miras süreçlerine acil ihtiyacın altını çiziyor” dedi. “Farklı varlık kategorileri ve dijital yatırımlara olan ilginin artmasıyla nesiller arası servet transferinin giderek karmaşıklaştığı Orta Doğu’da çok önemli bir andayız. Julius Baer ve Euroclear ile işbirliğimiz, daha sorunsuz bir miras yolculuğunu kolaylaştırmak ve bölgeyi servet transferi en iyi uygulamalarında lider olarak konumlandırmak için teknolojik gelişmelerden yararlanmayı amaçlamaktadır.”
Julius Baer (Middle East) Ltd CEO’su Alireza Valizadeh şunları söyledi: “BAE ve daha geniş Orta Doğu’daki nesiller arası servet transferi ivmesi benzersiz fırsatlar sunuyor. Aile şirketi ilkelerine dayanan firmamız, özellikle dijital varlıkların yükselişiyle birlikte, bu gelişen manzara boyunca müşterilere rehberlik etmek için iyi bir konumdadır. Blockchain ve tokenizasyon gibi teknolojiler, güvenli ve şeffaf varlık transferi süreçleri oluşturmak için çok önemlidir. DIFC ve Euroclear ile işbirliği yapmak, finansın geleceğine katkıda bulunma yeteneğimizi geliştirir.”
Euroclear’ın küresel Ürün Stratejisi ve İnovasyon Başkanı Isabelle Delorme şunları söyledi: “Bu girişim, gelişen miras ortamını açıklamayı ve benzersiz bölgesel zorluklarını ele almayı amaçlıyor. Amacımız, finansal paydaşları ve politika yapıcıları yeniliği benimsemeleri ve gelecek nesillere fayda sağlayacak geleceğe hazır bir miras çerçevesi oluşturmaları için güçlendirmektir.”
Raporda ayrıca, yalnızca bir veya iki kuşak için faaliyet gösterenlerden köklü çok kuşaklı işletmelere kadar çeşitli aşamalardaki aile işletmelerinin farklı ihtiyaçları vurgulanıyor. Bu farklı gereksinimleri desteklemek için DIFC, bir dizi yeni kılavuzda ayrıntılı olarak açıklanan esnek aile şirketi yapıları ve çözümleri sunar.
