Mega trendler, ekonomileri şekillendiren ve endüstrileri yeniden tanımlayan dönüştürücü güçlerdir. Varlık Yönetimi (WM), BAE’nin ön planda olduğu, özellikle Orta Doğu’da bu kadar güçlü bir eğilimdir. Seçici yatırımcılar için temel soru şu: Vergilendirme ve gizlilik için en uygun yasal yapıları sağlarken varlıklarımı ve yükümlülüklerimi stratejik olarak nasıl yönetebilirim?
Temel servet zorunlulukları
Her yatırımcı — ister zengin, ister Yüksek Net Değer (HNW) veya Ultra Yüksek Net Değer (UHNW) olsun — kendileri, aileleri ve hayırsever çabaları için üç temel hedefi paylaşır:
* Servetimi en verimli şekilde nasıl büyütür, korur ve aktarırım?
* Sadece ürün satmak yerine güvenilir bir finansal doktor olarak hareket eden bir finansal danışmanım var mı?
* En kazançlı küresel yatırım fırsatları nerede ve bunlara nasıl erişebilirim?
Servet patlaması: küresel ve bölgesel bir bakış açısı
Bain & Company ‘ye göre, küresel WM varlıklarının Asya ve Orta Doğu’daki en hızlı genişleme ile 2030 yılına kadar 130 trilyon dolardan 230 trilyon dolara çıkacağı tahmin ediliyor. Özellikle BAE, bir servet merkezi olarak konumunu sağlamlaştırarak önemli bir milyoner akını çekmeye devam ediyor.
Yalnızca 2024’te 6.700 milyoner bae’ye taşındı ve ülkedeki toplam milyoner sayısını 70.000’in üzerine çıkardı. Bu göçün temel itici güçleri arasında kişisel ve profesyonel büyüme fırsatları, benzersiz güvenlik ve ultra lüks bir yaşam tarzı yer alıyor – özellikle sofistike ve zenginlikle eşanlamlı bir şehir olan Dubai’de. Güneş, deniz ve çöl onu iki kat çekici kılıyor.
Dubai’nin cazibesi efsanevidir. 1990’larda ‘Şangay, Bombay, Dubai veya güle güle’ ifadesi şehrin yükselişini ele geçirdi. On yıllar sonra, piyasa dalgalanmalarına rağmen, manyetik çekiciliği bozulmadan kaldı. Özellikle Amerikalı yatırımcılar büyülendi, sık sık bana emirlik’te tatil yapmayı ve birinci sınıf gayrimenkul edinmeyi soruyorlar. Dubai’nin büyüsü, içsel oynaklıkla iç içe geçmiş olsa da parlamaya devam ediyor.
1) Aile ofislerinin yükselişi
Dubai Uluslararası Finans Merkezi ve Abu Dabi Küresel Pazarı, özel mahkemelerle birlikte ingiliz ortak hukukuna dayanan çekici düzenleyici çerçeveler sunmaktadır. Sonuç olarak, tek ve çok aileli ofisler (FO’LAR) çoğalmakta ve HNW ailelerinin serveti daha verimli bir şekilde yönetmelerini ve aktarmalarını sağlamaktadır. BAE’nin Singapur ile büyüyen finansal bağlantıları — genellikle inovasyon için altın standart olarak kabul edilir – bu evrimi daha da hızlandırıyor.
2) ESG, sürdürülebilir yatırım ve hayırseverlik
BAE’nin 2050 Vizyonu ve COP28 taahhütleri, Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ESG) uyumlu ve etki odaklı yatırımlara olan talebi artırıyor. Mubadala ve ADQ gibi egemen varlık fonları, yeşil enerji, teknoloji ve sürdürülebilir altyapıya dönüşerek sorumluluğu yönetiyor.
Hayırseverlik, BAE’nin sürdürülebilirlik ve sosyal sorumluluk taahhüdünden esinlenerek milyarderler arasında da ivme kazanıyor.
3) Varlık yönetiminde dijital ve yapay zeka devrimi
Dubai, stratejik yatırım kararlarını güçlendiren ve aşırı ticareti engelleyen robo-danışmanlık platformları ve yapay zeka odaklı finansal planlama araçlarıyla yapay zekanın (AI) wm’ye entegrasyonuna öncülük ediyor. WM firmaları için yapay zeka destekli çözümler, istikrar ve uzun vadeli müşteri değeri sağlayarak onları endüstrinin geleceğinin vazgeçilmez bir parçası haline getiriyor.
4) HNW’LER için alternatif yatırım fırsatları
BAE, hedge fonları, risk sermayesi, özel sermaye ve özel kredi ile alternatif yatırım dalgasını benimsiyor. Bu daha az likit ancak yüksek potansiyelli varlık sınıfları, geleneksel yatırımlara kıyasla büyük getirileri hedefler. Küresel alternatif yatırım firmaları, BAE’Yİ çeşitlendirilmiş maruz kalma arayan sofistike yatırımcılar için önde gelen bir destinasyon olarak konumlandırarak dıfc’de giderek daha fazla mağaza kuruyor.
5) İslami varlık yönetimi genişlemesi
1 Trilyon doları aşan pazar büyüklüğü ile islami varlık yönetimi, Abu Dabi liderliğindeki gelişen bir sektördür. Şeriat uyumlu yatırım çözümleri — etik fonlar ve sukuk’tan (islami tahviller) Tekaful’a (islami sigorta) kadar – gelişmişlik ve önem kazanıyor. Birçok FO, BAE’nin bu alandaki liderliğinin altını çizerek islami finans ilkelerini yatırım stratejilerine entegre ediyor.
6) Gayrimenkulün servetin korunması ve büyümesindeki rolü
Lüks gayrimenkul, UHNW yatırımcıları için servetin korunmasının temel taşı olmaya devam ediyor. Dubai’nin üst düzey emlak piyasası – özellikle villalar – Avrupa, Rusya ve Asya’dan seçkin alıcıları çekmeye devam ediyor. Yatırımcılar sadece sağduyulu ve lüks bir yaşam tarzı değil, aynı zamanda kazançlı kira geliri akışları ararlar.
