Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi’nden (DFSA) üst düzey bir yetkili, hem kendisinin hem de otoritenin, insanları dolandırmaya çalışan dolandırıcıların karmaşık kimliğe bürünme planlarının kurbanı olduğunu ortaya çıkardı.
DFSA icra dairesi başkanı Patrick Meaney, Khaleej Times’a ”Çok fazla kimliğe bürünüyoruz” dedi. “ Dolandırıcılar genellikle insanların beklenmedik bir şekilde düşmesine yardımcı olabileceklerini iddia ederler, ancak önce bir ücret isterler. Bay Patrick Meaney (ben) tarafından imzalanmış, dfsa’dan gelmiş gibi görünen belgeler gönderebilirler, ancak sahtedirler.”
Meaney, dfsa’ya ödeme yapmaları gerektiğini düşünerek yanıltılan kişilerden kişisel olarak e-postalar aldığını paylaştı. “Dolandırıldıklarını bildirmek için hemen cevap veriyorum” dedi. “Bana daha sonra teşekkür ediyorlar, ancak bu risklerle mücadele etmek için eğitim çok önemli. İnsanların tehlikenin farkında olmaları ve çevrimiçi veya sosyal medya aracılığıyla tanıştıkları kişilere güvenmemeleri gerekir.”
Articial Intelligence’ın (AI) bu hileli faaliyetlerdeki artan rolü, otoritenin uygulamaya yönelik sosyal yardım girişimlerini özetleyen bir medya yuvarlak masası sırasında kilit bir endişe noktasıydı.
Etkinliğin aralarında konuşan Patrick, sahte belgeler oluşturmak ve insanları hileli ücretler ödemeye kandırmak için yapay zeka gibi ileri teknolojilerin artan kullanımıyla ilgili endişelerini paylaştı. “AI çok güvenilir bir belge oluşturuyor” dedi. “Biçimlendirme iyi görünüyor, logolar iyi, dil iyi, orijinal bir belgeye benziyor. AI maalesef bunu sağladı.”
Düzenleyici eylemler
DFSA, 2024 yılında Vedas Uluslararası Pazarlama Yönetimini içeren kilit uygulama eylemlerinden biriyle finansal dolandırıcılıkla aktif olarak mücadele ediyor. Şirket, “son derece spekülatif ve riskli finansal ürünleri” tanıtırken DFSA tarafından yetkilendirildiğini iddia ederek “aldatıcı promosyonlar” yapmıştı. Meaney’e göre Vedalar bu taktikleri, bireyleri hızlı kar vaat eden ancak aynı zamanda önemli riskler oluşturan ürünlerle ticaret yapmaya ikna etmek için kullandılar.
Meaney, ”Bu, kısa sürede çok para kazanma vaadiyle perakende yatırımcılara pazarlanan oldukça değişken bir üründür” dedi. “Para kazanabileceğiniz doğru olsa da, çok hızlı bir şekilde kaybedebilirsiniz.”
Patrick Meaney
Aldatıcı uygulamalarının bir sonucu olarak Vedalar, aldatıcı soğuk arama nedeniyle bu ayın başlarında 100.000 dolar (367.000 DHS) para cezasına çarptırıldı. Meaney, özellikle istenmeyen çağrılarla uğraşırken, herhangi bir finansal hizmete girmeden önce durum tespitinin gerekli olduğunu vurguladı. “Biri sizi çağırmaya üşenirse, size söylediklerine güvenemezsiniz” diye uyardı. “Uğraştığınız kişilerin söyledikleri kişi olduklarından ve uygun kimlik bilgilerine sahip olduklarından emin olmalısınız.”
‘İsim ve utanç’ politikası
Dolandırıcılıkların kurbanı olmayı önlemeye yardımcı olmak için Meaney, yatırımcılara bir şirketin otorite tarafından gerçekten yetkilendirilip yetkilendirilmediğini doğrulamak için dfsa’nın web sitesini kullanmalarını tavsiye etti. “Web sitemizdeki şirketin adını kontrol edin. Yetkili firmaların bir listesini tutuyoruz (DFSA web sitesinde).”
Bunlar gibi düzenleyici eylemler dfsa’nın genel çalışmalarının küçük bir bölümünü oluştururken, dfsa’nın CEO’su Ian Johnston, finansal piyasanın bütünlüğünü korumadaki önemlerini vurguladı. Johnston, “Güçlü uygulama yetkilerine sahip bir düzenleyiciye sahip olmak endüstrinin yararınadır” dedi. “Çoğu zaman, piyasada yanlış bir şeylerin patlak vermesi durumunda, birçok düzenleyicinin diz sarsıntısı tepkisi daha fazla kural yazmak ve bunları sektöre dayatmaktır. Bunu yaparak, bazen yanlış bir şey yapmayan insanları cezalandırırsınız. Bazen kimin yanlış şeyi yaptığını bulmak ve özellikle suistimalle ilgili olarak harekete geçmek daha iyidir.”
Johnston ayrıca dfsa’nın hileli veya aldatıcı faaliyetlerde bulunan şirketleri alenen tanımlayan “isim ve utanç” politikasına da dikkat çekti. Yetkilinin zalimleri sorumlu tutma taahhüdünün altını çizerek, ”Bu bir caydırıcı görevi görüyor ve başkalarına güçlü bir örnek teşkil ediyor” dedi.
Dubai otoritesi Vedalar Pazarlamasına 'aldatıcı promosyonlar' üzerinden Dh367.000 para cezası verdi
BAE’de 500.000 Dh’ye kadar para cezası sakinleri yanlış reklamlarla yanıltmak
Abu Dabi şirketi müdürü, belgeleri taklit etmek ve gizlemek için Dh118.500 para cezasına çarptırıldı
