Bu yıl Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA), müşteri yatırım fonlarını yanlış yöneten bir şirkete ve kara para aklamaya karışan bir kişiye karşı katı önlemler aldı. Bir vakada, eski bir ilişki yöneticisine aldatıcı davranışlar ve katmanlama olarak bilinen kara para aklama tekniğini kolaylaştırdığı için yaklaşık 1 milyon dolar (yaklaşık 3,6 milyon Dhl’lik) para cezası verildi.
Patrick Meaney, “Katmanlamada, paranın bir kişiden diğerine geçtiği izlenimini yaratmak için bir dizi işlem yapıyorlar, oysa aynı kişi ya da her şeyi yöneten aynı insanlar” dedi. “Yani, bu insanların hala o parayı kontrol ettiğini biliyor.”
Meaney, Peter Georgiou olarak tanımlanan özel bir bankacı olan bireyin bilgi sakladığını da sözlerine ekledi. “Bu faaliyetin devam etmesine izin vermek için uyum işlevine yanlış bilgi verdi ve bu müşterilerden gelen komisyonlar sonucunda oldukça fazla ikramiye geliri elde etti” dedi.
Bunun, sektörde tekrar çalışması da yasaklanan yöneticiye verilen büyük cezayı haklı çıkardığını açıkladı. “Onun için kariyer sonu oldu” dedi. “Bu tür eylemler caydırıcılık açısından çok önemlidir, çünkü firmalar bunu genellikle iş yapmanın bir maliyeti olarak görebilirler. Ama bireyler için bu çok ciddi. Kariyerin bitti, büyük miktarda para ödemek zorunda kaldın.”
Meaney, otoritenin uygulama sosyal yardım girişimlerini özetleyen ve son eylemler hakkında fikir veren bir medya yuvarlak masası sırasında konuşuyordu.
Fonların kötüye kullanılması
Başka bir şirket olan OCS International Finance, müşterilerin fonlarını kötüye kullandığı için para cezasına çarptırıldı. Meaney, “Bir bankayı yatırdıkları paranın niteliği konusunda yanlış yönlendirdiler ve ardından parayı da kötüye kullandılar” dedi. “Bu, korumak zorunda oldukları müşteri parasıydı. Kurallara göre, onu ayrı bir hesapta tutmak zorunda kaldılar. Bunu yapmadılar, ama daha da kötüsü, müşteriye yaptıklarını söylemeden o parayı ilgili bir tarafa ödünç verdiler. İlgili taraf daha sonra parayı geri ödemedi, ki bu açıkça oldukça büyük bir sorundu.”
Dfsa’nın CEO’su Ian Johnston, yetkilinin aldığı şikayetler hakkında kapsamlı bir soruşturma yürüttüğünü açıkladı. “Takip etmemiz gereken uygun süreçlerimiz var” dedi. “Bir soruşturma için normalde veri almanız, bu verileri değerlendirmeniz, çok sayıda iletişimi gözden geçirmeniz ve ardından neler olduğunu anlamak için insanlarla röportaj yapmanız gerekir.”
Meaney, bu sürecin birkaç ay sürebileceğini ancak genellikle tamamlanmasının bir yıla yakın sürdüğünü de sözlerine ekledi. Yetkili, bu yılki davaların geçen yıla göre “ihlalleri yapan firmaların büyüklüğü ve ihlallerin niteliği açısından ciddi” olmadığını gözlemlediğini ve bunun insanların öğrendiğinin bir işareti olduğunu umduğunu da sözlerine ekledi. önceki yaptırımlardan ve daha fazlasıydı “uyumlu”.
- Dubai: Sakinler, üst düzey yetkililer gibi davranan, belge numarası yapan dolandırıcılara karşı uyardı
- BAE, finansal işlemler için doğru veriler sağlamak üzere dijital platform başlattı
- CBUAE, bölgenin ilk AML teknolojisini başlatacak şekilde ayarlandı
