Ülkenin geri kalanı tatildeyken, çevrimiçi dolandırıcılar bu günlerde daha yoğun hale geldi. En son bir sahtekarlığa ’kredi dolandırıcılığı’ denir; burada şüpheli bir borç verme şirketi, mağdurlardan önce bir krediyi güvence altına almak için işlem ücreti olarak para yatırmalarını ister ve ardından fonu serbest bırakmak için başka bir ödeme talep eder.
Bu, Dubai’deki bir restoranda vardiya amiri olarak çalışan Filipinli bir gurbetçi olan 35 yaşındaki Cristy’nin başına geldi.
Khaleej Times’a şunları söyledi: “Facebook’da ofw’lere (denizaşırı Filipinli işçilere) hızlı teminatsız kredi veren sponsorlu bir reklam gördüm. Bu fırsatı yakaladım çünkü evde acil bir durum vardı ve paraya ihtiyacım vardı.”
Cristy, iddia edilen borç verme şirketine ulaştı ve işlem ücreti olarak 20.000 P (yaklaşık 1.250 Dh1) yatırması söylendi ve başka bir gereklilik gerekmedi.
Dedi ki: “Bir arkadaşımdan borç aldım çünkü hızlı bir 200.000 P kredisi almam gerekiyordu (12.500Dh12). Maaş belgesi veya banka ekstresi gibi başka bir gereklilik yoktu – bu yüzden ‘vay bu harika’ diye düşündüm – ve hızlı kredi bırakma sözü verdiler.”
Borç veren şirket, ‘işlem ücretinin alındığını hemen doğruladı.’
”Ancak birkaç gün sonra, ‘düşük kredi’ nedeniyle kredimin iptal edildiğine dair bir bildirim aldım,” dedi Cristy, “Düşük kredi notunu kaldırmak için başka bir 50.000 Sterlin (3.125 Sterlin) yatırmam gerektiği söylendi ve ardından P200,P50.000 depozitosu da dahil olmak üzere 000 derhal serbest bırakılacaktı.”
Cristy 70.000 Sterlin (4.375 Dhs) ödedi ve hiçbir şey almadı. Kredi memuru tüm çağrılarını engelledi ve mesajlarının hiçbirine cevap vermedi. ”Tüm konuşmalarımız Telgrafla yapıldı ve artık kredi memuruna ulaşamadım” dedi.
“Hızlı kredi tahliyesi ve teminatsız düzenleme vaadi beni cezbetti. Bunun bir aldatmaca olduğunu fark ettiğimde geç oldu, ”diye ekledi Cristy.
‘Meşgul dolandırıcılar’
Cristy’ninki gibi davaları ele alan Körfez Hukuku kurumsal-ticari departmanı müdürü avukat Barney Almazar, Khaleej Times’a “dolandırıcılar günümüzde mağdur aramak için daha yoğun ve daha agresif hale geldi.”
”Siber güvenlik ve finansal dolandırıcılık ekibimiz, son beş aydır aylık olarak yaklaşık 20 mağdura yardım ediyor“ dedi ve “kişinin güvenini ve finansal güvenliğini bozan çevrimiçi dolandırıcılıklarda rahatsız edici bir artış olduğunu belirtti.”
Avukat Barney Almazar. Fotoğraf: Sağlanan
“Bu dolandırıcılıklar, hileli kredi işlemeden WhatsApp gibi mesajlaşma uygulamaları aracılığıyla yarı zamanlı iş tekliflerini cazip hale getirmeye kadar uzanıyor. Endişe verici bir şekilde, bu tür aldatıcı planlara yarım milyondan fazla dirhem kaybı bildiren bir müşterimiz var “dedi.
Almazar, hileli çevrimiçi kredi tekliflerinin kurbanlarının artık ortaya çıktığını söyledi.
“Bankaların meşru aracıları kılığına giren dolandırıcılar, işsizlere veya turist vizesine sahip olanlara bile cazip kredi koşulları ve hızlı onaylar vaat ediyor. Kredi kesinleşmeden önce peşin bir ‘işlem ücreti’ talep ederler. Ücret ödendikten sonra dolandırıcılar ortadan kaybolur ve kurbanı daha fazla borçtan başka bir şey bırakmaz ”dedi.
Dh534,800 2 günde gitti
Almazar, bir başka yaygın aldatmacanın WhatsApp ve benzeri mesajlaşma platformları aracılığıyla dağıtılan sahte iş tekliflerini içerdiğini söyledi. Bu mesajlar, basit görevleri tamamlamak veya anketlere katılmak gibi asgari iş için yüksek gelir vaat ediyor.
Mağdurların genellikle başlamak için kişisel bilgi vermeleri veya bir ücret ödemeleri gerekir. Ücret ödendiğinde veya bilgi verildiğinde, dolandırıcılar kaybolur ve genellikle kimlik hırsızlığına veya mali kayba yol açar.
Gruplardan birine, meşru görünmesi için gerçek bir pazarlama şirketinin logosunu kullanan bir Khaleej Times muhabiri eklendi. KT muhabiri aslında aynı gün iki benzer gruba eklendi ve dolandırıcıların insanları işe alma oyunlarını agresif bir şekilde artırdığını kanıtladı.
Yine geçen ay, Khaleej Times, fazladan para kazanmak yerine kurbanlardan biri olan Dubaili bir otelcinin yaklaşık 66.000 Dh’lik tüm hayat birikimini kaybettiği yarı zamanlı bir iş dolandırıcılığını ortaya çıkardı.
Yasal perspektif uyarısı
Almazar, “Yasal açıdan bakıldığında, bu dolandırıcılıklar yalnızca önemli finansal dolandırıcılığı temsil etmekle kalmıyor, aynı zamanda kişisel güvenlik ve mahremiyet için de ciddi riskler oluşturuyor. Herkes, gerçek olamayacak kadar iyi görünen istenmeyen tekliflere karşı dikkatli ve şüpheci olmalıdır.”
Almazar’a göre, çevrimiçi finansal yırtıcılara karşı kendini korumak için bazı yasal ve pratik adımlar şunlardır:
Kaynakları doğrulayın – Her zaman kredi veya iş sunan finans kurumunun veya şirketin meşruiyetini doğrulayın. Herhangi bir ödeme yapmadan veya kişisel bilgileri ifşa etmeden önce doğrudan resmi kanallar aracılığıyla onlarla iletişime geçin., Peşin ücretlerden kaçının – Onaylanmadan önce peşin ücret gerektiren kredi tekliflerine karşı son derece dikkatli olun. Meşru borç verenler, genellikle peşin ödeme talep etmek yerine işlem ücretlerini kredi tutarından düşerler., Herhangi bir şüpheli etkinliği bildirin – Herhangi bir şüpheli mesaj veya teklif alırsanız, bunları derhal Polis Siber Suçlar Departmanına veya Telekomünikasyon Düzenleme Kurumu’na (TRA) bildirin. Hızlı raporlama, hileli işlemlerin izlenmesine ve kapatılmasına yardımcı olabilir. Hesabınız ele geçirildiyse derhal bankanızla iletişime geçin., Bağlantıları tıklatmaktan kaçının – İstenmeyen mesajlardaki bağlantıları tıklatma konusunda son derece dikkatli olun. Emin değilseniz, doğrudan tarayıcınız aracılığıyla resmi web sitesine gidin., İki faktörlü kimlik doğrulamayı kullan – Tüm finansal hesaplarda ve hizmetlerde iki faktörlü kimlik doğrulamayı (2FA) etkinleştirin. Bu, ek bir güvenlik katmanı ekleyerek dolandırıcıların bilgilerinize erişmesini zorlaştırır., Finansal tabloları izleyin – Yetkisiz işlemler için bankanızı ve kredi kartı ekstrelerinizi düzenli olarak gözden geçirin. Şüpheli faaliyetleri derhal finans kurumunuza bildirin., Güvenlik yazılımını güncelleyin – Kötü amaçlı yazılım bulaşmalarını tespit etmek ve önlemek için cihazlarınızın en son güvenlik güncellemelerine ve virüsten koruma yazılımına sahip olduğundan emin olun., Öğrenin ve bilgilendirin – Yaygın aldatmaca taktiklerinden haberdar olun ve ailenizi ve arkadaşlarınızı eğitin. Farkındalık, sahtekarlığı önlemede güçlü bir araçtır.
