Dubai Dünya Ticaret Merkezi’nde (DWTC) bugün sona eren Intersec 2025 Polislik Konferansının açılışında uzmanlar, sanal varlıkların cezai kullanımının kara para aklama ve yasadışı fon transferleriyle mücadelede yeni zorluklar ortaya çıkardığını söyledi.
Bitcoin gibi kripto para birimlerinin, kullanıcıların gerçek dünya kimlikleriyle değil alfasayısal adreslerle tanımlandığı takma ad sistemlerinde çalıştığına dikkat çektiler. Monero ve Zcash gibi belirli gizlilik odaklı madeni paralar veya bardaklar ve karıştırıcılar gibi teknikler, fonların kökenlerini ve varış yerlerini daha da gizler.
Konferans, BAE’de dijital para birimlerinin hızla benimsenmesi göz önüne alındığında daha büyük önem kazandı.
Sıkı mevzuata uygunluk için zorlayın
Sanal Varlıklar Düzenleme Kurumu’nda (VARA) Düzenleyici Etkinleştirme ve Uygulama Kıdemli Direktörü Nicholas McNicholas, kripto etkin suçla mücadele konulu bir panel tartışması sırasında sanal varlıkların iki ucu keskin doğasını vurguladı.
“Sanal varlıkların yükselişi, finansal suçu küresel olarak dönüştürdü, suçlulara yasadışı fonları taşımak için yeni yollar sağladı ve kara para aklama ile mücadele çabalarını karmaşıklaştırdı. Sanal varlık alanında hala düzenlenmemiş belirli alanlar vardır. Örneğin, merkezi olmayan finans (DeFı) hala risk oluşturmaktadır. Eşler arası işlemler üzerindeki sahiplikle ilgili sorular vardır (şeffaflığı azaltır). Yani merkezi olmayan, kuralsızlaştırılmış demektir. Dolayısıyla bu, ihlali nasıl merkezileştirebileceğimiz konusunda akıllıca düşünmeyi gerektirir.
“Orta Doğu’da, Dubai’nin küresel bir finans merkezi olarak konumu ve hızlı dijital varlık benimsemesi, Dubai’nin dijital finans için güvenli ve dinamik bir pazar olarak itibarını korumak için inovasyonu katı mevzuata uygunlukla dengeleme ihtiyacını artırdı.”
Konferansta, finansal teknolojilerin hızla gelişmesi ve uyarlanabilir politikalara ve uluslararası işbirliğine duyulan ihtiyaç nedeniyle düzenleyicilerin karşılaştığı zorluklar vurgulandı.
Uzmanlar, sıkı kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) önlemlerini uygularken yeniliği teşvik eden dengeli bir yaklaşımın önemini vurguladılar.
Kamu-özel sektör ortaklıkları ve yapay zeka gibi ileri teknolojiler, bu zorlukları etkin bir şekilde ele almak için gerekli araçlar olarak tanımlandı.
“2022’den bu yana, Dubai’de veya Dubai’den sanal varlık faaliyetlerinde bulunuyorlarsa, sanal varlıklarla uğraşan herkesin lisanslanması gereken tam bir düzenleyici manzaraya sahibiz. Öncelikli odak noktamız, düz bir oyun alanımız olmasını ve herkesin bu role uyumlu olmasını ve düzenlenmek üzere vara’ya gelmesini sağlamaktır. McNicholas, ”Herkesin pozisyonun bu olduğunu bildiğinden emin olmak için birçok sosyal yardım programı da hazırladık “dedi.
Uzmanlar, mali suçla mücadelede önde kalmanın dikkat, işbirliği ve en son teknolojiyi gerektirdiğini vurguladı.
Ülkenin yaklaşımı, günlük olarak güncellenen son derece duyarlı bir ‘izleme listesi’ içerecek şekilde gelişti,
“Çeşitli farklı istihbarat sağlayıcılarının kullanımı da dahil olmak üzere en gelişmiş ufuk tarama araçlarını kullanmaya kararlıyız. Bu nedenle, izleme listemizi farklı kaynaklara dayanarak dolduruyoruz ve bu aynı zamanda diğer düzenleyicilerden, herhangi bir kolluk kuvvetinden veya uluslararası düzenleyiciden veya halktaki herhangi birinden gelen ihbarları da içerebilir … ihbarcılar. Her lider, Ulusal Kara Para Aklama ile Mücadele Görev Gücü ile uyumlu olarak, bir risk derecelendirmesi belirlemeye odaklanarak hızlı bir ilk değerlendirmeden geçer. Örneğin, kripto için nakit içeren işlemler, kara para aklamaya karşı savunmasızlıkları ve sağlam KYC önlemlerinin bulunmaması nedeniyle yüksek riskli olarak kabul edilir ”diye ekledi McNicholas.
Endüstri profesyonelleri ayrıca uluslararası işbirliğini teşvik etme ve modern polisliğin karmaşıklıklarını ele alma gereğini de vurguladılar,
Intersec organizatörü Messe Frankfurt Middle East’in Portföy Direktörü Grant Tuchten, “Konferans, kolluk kuvvetlerinin gelişen zorluklarıyla mücadelede küresel işbirliğine duyulan ihtiyacın altını çiziyor. Bu platform, endüstri liderlerinin polisliğin geleceğini güvence altına almak için bilgi paylaşmalarını, yenilikçi çözümleri keşfetmelerini ve ortaklıklar kurmalarını sağlar.”
- 2024’te BAE yatırımcıları için popüler dijital para birimi seçenekleri
- BAE: Kara para aklama ile mücadeleye yardımcı olmak için kripto transferlerini takip edin, Merkez Bankası sağlayıcılara
- Birleşik Arap Emirlikleri: Kripto para madenciliği için KDV uygulanacak mı? FTA açıklığa kavuşturur
