BAE’de finansal işlemler için doğru, kapsamlı ve gizli veriler sağlamak amacıyla ‘Müşterinizi Tanıyın” (KYC) adı altında yeni bir dijital platform başlatıldı.
Yeni platform, müşteri kimliklerini doğrulamak, iş ortamına olan güveni artırmak ve finansal ve bankacılık hizmetlerine erişimde müşteri deneyimini geliştirmek için güvenli bir dijital altyapı sağlamayı amaçlıyor.
Ayrıca, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve mali suçlarla mücadelede bilgi alışverişini ve işbirliğini kolaylaştırmak için ilgili makamlara doğru veri ve bilgiler sunacaktır.
BAE Merkez Bankası, kyc’yi yönetmek ve geliştirmek için kurulacak yeni bir şirketin faaliyetlerini denetleyecek ve düzenleyecektir. Şirketin faaliyetlerini yürüttüğü ve hizmet verdiği düzenlemeleri belirleyecek, ayrıca veri sağlayıcılar ve kullanıcılar için bir davranış kuralları oluşturacaktır.
Bu kuruluş, KYC verilerinin ulusal siber güvenlik politikaları ve standartlarına uygun olarak toplanması, depolanması, analizi, sınıflandırılması, kullanılması, paylaşılması ve paylaşılması dahil olmak üzere platformun oluşturulmasından ve denetlenmesinden sorumlu olacaktır.
Merkez Bankası ayrıca verileri depolamak, işlemek ve korumak için kullanılan sistemler için standartları tanımlayacak ve şirketin veri sağlayıcılardan talep edebileceği müşteri verilerini belirleyecektir.
KYC veri gizliliği düzenlemelerini ihlal etmek, en az iki yıl hapis cezası ve en az 50.000 Dhl’lik para cezası dahil olmak üzere ağır cezalara neden olacaktır.
Bu cezalar, müşteri verilerinin yetkisiz bir şekilde ifşa edilmesi veya yasadışı yollarla veya hileli bilgilerle KYC raporları alma girişimleri için geçerlidir. Müşteri verilerinin bir kamu görevlisi veya platform yönetim şirketinin bir çalışanı tarafından kötüye kullanılması ağırlaştırıcı bir faktör olarak kabul edilir.
“Bu platform, ülkenin finansal altyapısını modernize etme, dijital dönüşümü hızlandırma ve müşteri kimliği doğrulaması için birleşik bir yasal çerçeve oluşturma stratejisinin kilit bir bileşenidir. Şeffaflığı artırıyor, finansal düzenlemelere uyumu sağlıyor ve mali suçlarla mücadeleye yönelik ulusal çabaları güçlendiriyor “dedi.
Platform, en yeni dijital çözümleri benimseyerek, müşteri kimliklerini doğrulamak ve düzenlemelere uyumu sağlamak için entegre bir mekanizma sağlar. Platformun doğru ve kapsamlı verileriyle kolaylaştırılan finansal işlemlerdeki bu gelişmiş şeffaflık, kullanıcılara bilinçli kararlar verme yetkisi veriyor.
Buna ek olarak, KYC platformu, müşteri verilerinin yasal ve düzenlenmiş bir şekilde toplanmasını ve kullanılmasını sağlar, ilgili makamlar arasındaki bilgi alışverişini kolaylaştırır ve mali suçlarla mücadelede işbirliğini güçlendirir.
AYRICA şunu OKUYUN:
- Dubai: Yeni ipotek ücreti, değiştirilen yasalarda plan dışı mülkler için 60 günlük kayıt süresi
- Dubai: Geleneksel bankacılık ' artık geçerli değil' müşteriler artık sorunsuz işlemler istediğinden, uzman diyor
- Vergilendirme Derneği, BAE KDV yasası değişiklikleriyle ilgili anlayışlı bir etkinliğe ev sahipliği yapıyor
