BAE: Eğitimli Sakinler Neden Dolandırıcıların Tuzağına Düşüyor?

Bu kritik bir soru: BAE’de rahat bir hayatın tadını çıkaranlar için hepsini kaybetmenin en olası yolu nedir? İş kaybı, iş başarısızlığı, yer değiştirme? Bunların hepsi olasılık olsa da, şüpheli şirketlere yatırım yapmaktan büyük bir tehdit geliyor. Paranızı gerçekçi olmayan getiriler vaat eden bir şirkete her yatırdığınızda, felaket riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Ama yine de bu kadar pervasız yatırımlar yapmaya cesaretiniz varsa, açgözlülüğü kötü yargıyla karıştırmanın ciddi sonuçlarıyla yüzleşmeye de hazırlıklı olmalısınız. Khaleej Times’ın rakamları, son yıllarda on binlerce BAE sakininin sahte yatırım planları nedeniyle hayat birikimlerini kaybettiğini ortaya koyuyor. En son örnek, ödemeleri askıya alan ve Mart ayında tahmini 250 milyon Dh’yle ortadan kaybolan ve harap olmuş hayatların izini bırakan Bluechip’tir.

 

Bur Dubai’deki Al Jawahar Merkezinde faaliyet gösteren şirket, yatırımlarda aylık yüzde üç garantili getiri sözü verdi. Bu, herhangi bir meşru işletme için sürdürülemez bir rakam olan yıllık yüzde 36 anlamına geliyor. Yine de, yaklaşık 800 kişi eski atasözünü görmezden gelerek planlarına kandı: para kazanma fırsatı gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir. Hızlı zenginliklerin cazibesi, insanları her geçen yıl aldatıcı ağına hapsetmeye devam ediyor. Bluechip’ten dört yıl önce, Bluechip’in sahibi Ravindra Nath Soni tarafından yönetilen ve aynı ofiste faaliyet gösteren başka bir şirket olan Acme Management Consultancy, benzer aldatıcı taktiklerle milyonları dolandırdıktan sonra ortadan kayboldu. Soni hakkında tutuklama emri çıkarıldı.

Büyüyen bir kurban listesi

Khaleej Times tarafından yapılan araştırmalar, son yıllarda 40.000’den fazla BAE sakininin hileli yatırım planları nedeniyle toplu olarak yüz milyonlarca dolar kaybettiğini ortaya koyuyor. Kurbanlar, Heera Group (2019), Sunfeast Infotech (2013), Acme Yönetim Danışmanlığı (2020), SpeakAsia (2013), MMA Forex (2017), Gold AE (2016), UT Markets (2017), Dizabo (2021) ve Sky Media ve Metaverse gibi şirketler tarafından tuzağa düşürüldü Döviz (2023). Yalnızca 7.000’den fazla kişi, kurbanlarının çoğunluğu kabin ekibi ve yerel havayollarının pilotları olan Exential Group tarafından tasarruflarının silindiğini gördü. Exential’ın sahibi, Goa’dan Sydney Lemos, şimdi bir Dubai hapishanesinde eşi görülmemiş bir 515 yıl hapis cezasına çarptırılıyor.

 

Sayısız kişi, piramit şemaları olduğu ortaya çıkan OneCoin, Habibi Coin ve GainBitcoin gibi sahte kripto planlarının kurbanı oldu. Ek olarak, whatsapp’ta asla şahsen tanışmadıkları yabancılar tarafından yaklaşıldıktan sonra birçok kişi tehlikeli ticaret platformlarına çekildi. Dubai merkezli eski BT direktörü Pratik Singh 650.000 Dh’yi, Ajman güvenlik eğitmeni Sajjad Khan 172.000 Dh’yi, Sharjah Emirliği iş kadını Sara 1.002.000 Dh’yi ve Abu Dabi’nin Rashed Khan’ı 73.460 Dh’yi kaybetti. Sajjad ve Pratik, kendisini Coco adında bir kadın olarak tanıtan bir dolandırıcı olan dolandırıcının, romantik bahanelerle uzun süre onlarla çevrimiçi bir ilişki kurduğunu itiraf etti. Onlar tarafından bilinmeyen, şimdi domuz kasaplık dolandırıcılığı olarak bilinen şeye aşık oldular.

 

Daha yakın zamanlarda, bir Dubai otelcisi 660.000 Dh’lik tasarrufunun tamamını bu aldatmacanın başka bir varyasyonuna kaptırdı ve şimdi BAE sakinlerini topluca hedef alıyor. Görev dolandırıcılığı olarak bilinir, genellikle video izlemek, gönderiyi beğenmek veya sipariş oluşturmak gibi basit görevleri tamamlayarak para kazanabileceğinizi iddia eden bir web sitesini veya mobil uygulamayı içerir. Yakalama, hesabınızı yükseltmeden yalnızca sınırlı sayıda görevi gerçekleştirebilmenizdir. Bununla birlikte, bu davaların giderek artan sayısı, bu hileli şirketlerin neden olduğu kişisel dehşeti tek başına aktaramaz. Rakamların arkasında bir ıstırap ve hayal kırıklığı gerçeği yatıyor. Dubai’nin Al Furjan kentinde yaşayan ve Bluechip’te 1 milyon Dh’yi kaybeden Hintli bir göçmen artık oğlunu okula gönderemiyor. Dizabo’ya yatırım yapan bir Filipinli olan başka bir mukim, kızı için de aynı sıkıntıyla karşı karşıya. Bluechip’te eski bir ilişki müdürü olan Valentino, girişime 55.000 Dh’ye yatırım yaptı – şimdi babasının ameliyatı için acilen ihtiyaç duyulan para. Dubai merkezli bankacı Muhammed İrfan ve Sharjah’lı emekli Hintli otobüs şoförü Shahid Khan, 2017’de Dubai’deki T10 kriket ligi’nin açılış baskısının başlık sponsoru olan Heera Group’a her biri 70.000 Dh’nin üzerinde kaybetti. “Beş parasızım,” dedi Khan. “Ben bir otobüs şoförüydüm. Eskiden ne yaptığımı hayal edebiliyorum. Birleşik Arap Emirlikleri’nde otuz yıl boyunca biriktirdiğim her şey gitti.”

Öngörülebilir oyun kitabı

Finans ve hukuk uzmanları, tüm Ponzi ve piramit planlarının meşru yatırımlar gibi görünmesine rağmen öngörülebilir bir oyun kitabı izlediğini söylüyor. Yatırımcıları, genellikle bir güvenilirlik yanılsaması yaratmak için lüks etkinlikler ve ünlülerin onaylarını içeren görkemli lansmanlardan başlayarak, garantili yüksek getiri vaatleriyle cezbederler. Dubai merkezli bir hukuk firması olan BSA’nın kıdemli ortağı Hadiel Hussien, ”Dolandırıcıların genellikle profesyonel görünümlü web siteleri ve belgeleri vardır ve satmaya çalıştıkları menkul kıymetler hakkında çok bilgili görünebilirler” dedi. Ancak, gerçek çok farklı. İlk yutturmacadan sonra, organizatörlerin ortadan kaybolması ve yatırımcıları eli boş bırakmasıyla bu planlar çözülür.

Açgözlülükle kör

Ama eğitimli bireyler neden ilk etapta bu tuzaklara düşüyor? Cevap tek kelimeyle özetlenebilir: açgözlülük. Ponzi planları, inanılmaz getirilerin cazibesiyle gelişir ve insanları çok az çabayla veya hiç çaba harcamadan önemli miktarda para kazanmanın imkansızlığına kör eder. Geçen yıl, BAE’DEN birçoğu da dahil olmak üzere Orta Doğu’dan 22.000’den fazla kişi, YouTube, TikTok ve Facebook ile ortaklık iddiasında bulunan bir ‘kazanç uygulaması’ olan Sky Media’ya aşık oldu. Sadece video izlemek ve yayınlarla etkileşim kurmak için günlük Dh128 geliri vaat etti. 2022’deki lansmanından günler sonra Sky Media, özellikle Mena bölgesinden kayıtlarda büyük bir sıçrama gördü. Uygulama, Binance veya USDT üzerinden para çekme seçenekleriyle 20 dolara kadar kazanç sunan bir deneme süresiyle kullanıcıları cezbetti. Ancak daha fazla kazanmak için kullanıcıların VIP seviyelerine yükseltmeleri gerekiyordu, bu da 150 dolardan 40.000 dolara yatırım yapmak anlamına geliyordu. İnsanlar hızla gemiye atladı.

 

Şimdi, çoğu kullanıcı, çoğunluğu Orta Doğu’dan olmak üzere 22.000’den fazla kişinin toplandığı bir Telegram grubuna katılıyor. Kurbanlar arasında Dubai Marina’daki bir otelin 2.000 ila 15.000 dolar arasında zarar gören 20 çalışanı var. İlk başta, ödemeler geldiği sürece herkes mutluydu, ancak durduklarında kandırıldıklarını fark ettiler. Ödemeler donmadan hemen önce şirket, sınırlı süreli bir teklifle kullanıcıları cezbetti ve iPhone’lar, dizüstü bilgisayarlar, Audi’ler, BMW’LER ve nakit ödüller kazanma şansı vaat etti. Dubai’de Filipinli bir göçmen olan Jhocy Llena ve arkadaşı toplu olarak yaklaşık 57.000 dolar kaybetti (yakl. Dh209,000) şemaya göre. Romanya’dan eski bir Dubai otel çalışanı olan Elena Topliceanu, Sky Media’nın medya kanalları için beğeni ve abone arayan müşterilere hizmet veren bir pazarlama şirketi olarak tanıtıldığını söyledi. Ancak, birkaç ay sonra açıklanmayan sayıda sakin Metaverse Foreign Exchange’e (MTFE) kurban gittiğinde dersler hızla unutuldu. MTFE, sadece 500 dolarlık bir yatırımla her hafta 40 dolarlık bir kazanç vaadi verdi. İnsanlar tasarruflarını yatırdılar, bazen değerli ev eşyalarını satmaya veya rehin vermeye başvurdular. Tek gereken bir uygulama indirmek, bir hesap oluşturmak ve kripto para yatırmaktı. Başkalarını davet etmek daha da kazançlı ödüller vaat ediyordu. MTFE uygulamasının kullanıcı dostu arayüzü, örgün eğitimi olmayanlar da dahil olmak üzere her kesimden yatırımcıları ağırladı. Belli sayıda yatırımcıyı işe alanlara CEO unvanı verildi. Başlangıçta, her CEO bir ofis kiralamak için 1.800 dolar aldı. Otellerde haftalık olarak cömert yemekler eşliğinde kar dağıtıldı. Bu etkinliklerde katılımcılar, kripto para birimi aracılığıyla mtfe’ye nasıl yatırım yapacaklarını öğrendiler. Mtfe’nin şu anda kapalı olan Dubai’nin Al Mamzar Merkez ofisinde böyle bir etkinliğe katılan Sri Lankalı göçmen ML Silva, 10.000 dolar kaybettiğini bildirdi.

 

Meşruiyet cephesini güçlendirmek için MTFE, BAE de dahil olmak üzere çeşitli ülkelerde marka elçileri ve CEO’lar atadı. Ancak, plan çöktüğü için bu yanılsama kısa sürdü. Web sitesinin trafik analizi, ziyaretçilerin çoğunun Sri Lanka, Bangladeş, Hindistan, Nijerya ve BAE gibi Asya ve Afrika ülkelerinden geldiğini ve yaklaşık yüzde 30’unun dünyanın diğer bölgelerinden geldiğini ortaya koydu. Mtfe’nin Dubai Destek Ekibi yalnızca Facebook üzerinde yaklaşık 10.000 üyeye sahipken, Telegram kanalının 71.000’den fazla abonesi var. Kurbanlar arasında 25.000 dolar yatırım yapan Dubaili Amjad Ali de var. MTFE’NİN aldatmacası, fonlarıyla birlikte ortadan kaybolmakla bitmedi; Sözde Dubai ofisinde irtibat kişisi olarak cep telefonu numarasını sıvayarak daha da ileri gittiler ve onu öfkeli yatırımcılardan gelen çağrılarla kuşattılar. Son yıllarda BAE sakinleri, ülke genelinde çoğalan forex ve hisse senedi alım satım platformlarına da para kaybediyor. Bu platformlar agresif telefonla pazarlama taktikleri kullanıyor, sakinleri sürekli soğuk çağrılarla dolduruyor ve onları teknik jargonla eziyor. Satış acenteleri planlarını WhatsApp’a gönderir ve şişirilmiş veya yanıltıcı yatırım projeksiyonları sunmak için genellikle yüz yüze görüşmelerde ısrar eder. Önemli getiri vaatlerine rağmen, bu acenteler öncelikle komisyonlarını kazanmak için anlaşmaları kapatmaya odaklanıyor ve birçok yatırımcıyı önemli kayıplarla bırakıyor.

Güvenilir aracı kurumların seçilmesi

Ülkenin Menkul Kıymetler ve Emtia Kurumu (SCA) tarafından lisanslanan BAE merkezli küresel bir komisyoncu olan Equiti’de analist olan Ahmed Azzam, yatırımcıları lisanslı aracı kurumları seçmeye çağırıyor. Azzam, “Döviz piyasasının çevrimiçi işlem görmesi ve ademi merkeziyetçi olması, müşteri fonlarının korunmasında kilit rol oynayan düzenleyici kurumlara tabi olmadığı anlamına gelmiyor” dedi. “Aracı kurumların gücü esas olarak tabi oldukları düzenleyici otoritelere ve kontrollere bağlıdır. Düzenleyici kurumlar ne kadar güçlü ve güvenilir olursa, yatırımcıların aracı kurumlarına olan güveni o kadar artar.” Küresel olarak en güçlü düzenleyici kurumlar arasında ABD’deki CFTC ve NFA, İngiltere’deki FCA, İsviçre’deki FINMA, Avustralya’daki ASIC ve BAE’deki Menkul Kıymetler ve Emtia Kurumu (SCA) bulunmaktadır. ”Bir yatırımcı veya ticaretle ilgilenen bir kişi, paralarını saygın bir düzenleyici kurumdan lisansı olmayan bir şirkete yatırmamalıdır” diye uyardı. BSA hukuk bürosunda kıdemli ortak olan Haider Hussein, kendini korumanın önemini vurguladı. “Bireyler her zaman yatırım danışmanlarının veya şirketlerin kimlik bilgilerini doğrulamalıdır” dedi. “Menkul kıymet satmak, yatırım stratejileri sunmak veya yatırım tavsiyesi vermek için uygun lisansa sahip olduklarından emin olun.” Bu şirketlerin Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA), Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu (FSRA), Menkul Kıymetler ve Emtia Kurumu (SCA), BAE Merkez Bankası veya ilgili menkul kıymetler borsası (Dubai Finansal Piyasası veya Abu Dabi) gibi düzenleyici kurumlara kayıtlı olup olmadıklarının ilgili makamlarla teyit edilmesini tavsiye etti Menkul Kıymetler Borsası). BAE yetkilileri, hızlı ve kolay para vaat eden aldatıcı sosyal medya reklamlarına karşı defalarca uyarılar yayınladılar. Emirlikler’deki polis departmanları, halkı hileli web siteleri, şüpheli sosyal medya bağlantıları ve kazançlı getiri vaadinde bulunan bireyleri avlayan yanıltıcı çevrimiçi reklamlar konusunda uyarmak için çeşitli platformlarda kapsamlı kampanyalar başlattı.

Sorulması gereken önemli sorular

Piyasalarda uzmanlaşmış Dubai merkezli bir firma olan Insight Discovery’nin CEO’su Nigel Sillitoe, BAE’deki yatırım dolandırıcılıklarının artmakta olduğunu ve kısmen bölgeye taşınan zengin gurbetçilerin akınından kaynaklandığını düşünüyor. Düzenlenmiş bir firmadan bir varlık yöneticisi seçerken dikkatli düşünmenin önemini vurguladı. “Taahhütte bulunmadan önce birkaç önemli soru sormaya değer olabilir.”

 

Han, mali dolandırıcılık mağdurlarına sunulan yasal yolların altını çizerek, uygun mahkemede hukuk davaları yoluyla adalet arayabileceklerini vurguladı. Kayıpları potansiyel cezai güven ihlali ve dolandırıcılık vakaları olarak görerek, ”Mağdurların adaleti sürdürmek için yasal başvuruları var” diyor. Han, dolandırılan mağdurların olayı ilgili düzenleyici kurumlara bildirmeleri, ilgili tüm belgelerle polise şikayette bulunmaları ve fonlarını geri almak için hukuk davası açmaları gerektiğini tavsiye etti. “Dolandırıcı polis soruşturması yoluyla tespit edilirse,” diye ekledi, “Mağdurun fonlarını geri almaya çalışmak için bir hukuk davası açması gerekiyor.”

Dikkat edilmesi gereken 8 kırmızı bayrak

1. Aylık yüzde 3 vaat etmek veya ‘garantili’ gibi terimler kullanmak gibi ulaşılamaz getiriler. 2. Şirket web sitesinde üst yönetim profillerinin olmaması. 3. Web sitesinde düzenleyici bilgilerin bulunmaması. 4. Etkileyicilerin, özellikle niteliksiz olanların katılımı. 5. Soğuk arama taktiklerinin kullanılması. 6. Agresif satış elemanlarının varlığı. 7. Sınırlı süreli teklifler. 8. Yorumlara izin vermeden aktif sosyal medya varlığı. mazhar@khaleejtimes.com [Editörün Notu: Bluechip Computer Systems LLC ve Bluechip Emlak Komisyoncuları, makalede bahsedilen BlueChip Grubuyla ilişkili değildir.]