BAE Kurumları Mali Suçlara Uyum ve Soruşturmalarda Altın Standarda Nasıl Ulaşabilir?

Küresel finansal sistemler giderek birbirine bağlı hale geldikçe, mali suçlara karşı korunmak ve soruşturmak için sağlam hazırlık programları oluşturmak ve tam ölçekli uyumluluk teknolojisinden yararlanmak daha da hayati hale geliyor. Hızla finansal bir sinir merkezi ve küresel yatırımcılar için bir merkez haline gelen BAE, mali suça karşı korunma, kovuşturma ve soruşturma çabalarının ön saflarında yer alıyor – katı uluslararası ölçütlerle aynı seviyeyi bulmaya çalışan oldukça karmaşık bir süreç. BAE’nin küresel bir güç statüsü ve ekonomisinin dünyanın dört bir yanından yatırımcıları ve sakinleri çekmeye devam eden yüksek ödeme gücü ve likiditesi göz önüne alındığında, finansal sistemini mali suçlardan korumak zorunludur. Bu nedenle BAE, şüpheli işlemlerin tespit edilmesini ve mali suçların soruşturulmasını ve kovuşturulmasını kolaylaştırmak için modern teknolojiden yararlanarak proaktif bir uyum çerçevesi oluşturmuştur. Çabaları, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ve Orta Doğu ve Kuzey Afrika Mali Eylem Görev Gücü (MENAFATF) gibi büyük uluslararası kuruluşlar tarafından kabul edilmiştir. Bu ulusal gündeme ve işlemler üzerinde daha fazla inceleme yapılmasına yönelik baskıya uygun olarak, BAE’deki finans kurumlarının etkin mali suç uyumu ve soruşturma hazırlığından yararlanmaları zorunludur. Bu görev, beş parametrenin yönlendirdiği yapılandırılmış, iyi bilgilendirilmiş ve veri odaklı bir yaklaşım gerektirir: veri farkındalığı, yanıt planlaması, veri kalite kontrolü, savunulabilirlik ve zaman verimliliğinin sağlanması. Birleşik Arap Emirlikleri’ndeki finans kurumları için buradaki kilit unsur, mali suçlarla mücadelede altın titizlik ve karmaşıklık standardına ulaşmak ve uluslararası ölçütleri takip etmektir. Bu arzunun temelinde, finansal hizmetlerin uyumluluk ihlallerine, veri gizliliği hatalarına ve bir soruşturma ortaya çıktığında aşırı risk ve maliyet potansiyeline maruz kaldığı güçlü veri uygulamalarına bağlılık yatmaktadır. Veri farkındalığı Bu, kuruluşların şeffaf bir veri ortamının geliştirilmesine öncelik vermesi gereken en kritik parametrelerden biridir. Bunun bir parçası olarak, bir veri haritalama veya envanter alıştırması yapmak, kuruluş genelinde bilgi kaynaklarına, bilgileri diğer sistemlerle nasıl oluşturduklarına, depoladıklarına ve paylaştıklarına, hangi veri türlerinin hassas olduğuna veya ek kontrollere ihtiyaç duyduğuna ve çevrelerinde hangi iş işlevlerinin ve politikalarının bulunduğuna açıklık getirecektir. Ek olarak, ayrıntılı veri farkındalığı, düzenleyici ve iş ihtiyaçlarını karşılayan arşivleme süreçlerini uygulamaya başlamak için gereken temeli sağlayacaktır. Veri haritası ayrıca, yasal ekiplerin bir soruşturma ortaya çıktığında veri toplamaya ve incelemeye odaklanması gereken yerler için kılavuzlar sağlamalıdır.

 

Yanıt planlaması Mali suçları araştırmak için etkili yollar yaratmada bir müdahale planı esastır. Plan, bir soruşturma başladığında bilgi içerecek şekilde atılacak adımları ve verilerin korunmasını, toplanmasını, analizini vb. Hızlı bir şekilde desteklemesi için çağrılacak dış danışmanları açıkça özetlemelidir. Veri kalite kontrolü Veri farkındalığına odaklanmayı tamamlayan kuruluşlar, savunulabilir saklama ve elden çıkarma programcıları aracılığıyla veri haritalamaya ve veri hacimlerini içermeye ek olarak, tüm kaynaklarda yüksek bir veri kalitesi standardının korunmasını da sağlamalıdır. Bunun hayati bir yönü, açıkça belgelenmesi gereken sistemlerin mülkiyetidir. Veriler arasındaki herhangi bir örtüşme sınırlandırılmalı ve kontrol edilmelidir. Dolandırıcılık veya mali suç soruşturmaları durumunda, faaliyet modellerindeki olası anormalliklerin belirlenmesini sağlamak, bir şeylerin nerede yanlış olabileceğinin sinyalini vermek için açık ve doğru veri kaynakları, örüntüler ve işlevler esastır. Nick Athanasi, Teknoloji EMEIA, FTI Consulting’in Başkanıdır. David Beck, FTI Danışmanlık, Teknoloji Genel Müdürüdür. Abi-Gail Marshman, FTI Consulting’in Orta Doğu ve Kuzey Afrika Mali Suç Danışmanlığı Kıdemli Genel Müdürü ve Başkanıdır