Paranıza Dikkat Edin: Parıltının Ötesinde: Yatırımcıların Gerçekten İstediği (ve İhtiyaç Duyduğu)

Yirmi yıldır finans dünyasının sürekli değişen akımlarında geziniyorum. 2008’deki büyük finansal krizden 2020 Covıd 19 çökmesine ve ötesine kadar sayısız eğilimin gelip gittiğine tanık oldum. Yine de bir şey sabit kalıyor: yatırımcı psikolojisi. Hepimiz bir duygu kokteyli paylaşıyoruz – korku, açgözlülük ve her zaman mevcut olan hızlı bir kazanma arzusu – kararımızı bulanıklaştırabilir. Gerçek şu ki, başarı için sihirli bir formül yok. Komşunuzun yemin ettiği en gösterişli yatırım sizin için uygun olmayabilir. İşte gerçekten önemli olan: kendinizi ve risk toleransınızı anlamak. 1. Finansın demokratikleşmesi Manzara değişiyor. Özel sermaye, risk sermayesi (VC) ve halka arz öncesi fırsatlar gibi önceden münhasır varlık sınıfları perakende yatırımcılar için erişilebilir hale geliyor. Teknoloji, bir dizi seçenek sunarak finansmanı demokratikleştirdi. Kitle fonlaması ve çevrimiçi aracı kurumlar gibi platformlar, bir zamanlar ultra zengin ve kurumsal yatırımcılardan başka herkese sıkıca kapatılmış kapılar açtı. Bu demokratikleşme, perakende yatırımcıların artık portföylerini daha önce düşünülemez şekillerde çeşitlendirme fırsatına sahip oldukları anlamına geliyor. Ancak bir uyarı: büyük fırsatla büyük sorumluluk gelir. 2. Riskleri anlamak Bu yeni yollar heyecan verici, ancak hazırlıksızlar için bir mayın tarlası olabilirler. Doğasında var olan risklerden memnun musunuz? Geleneksel hisse senetlerinin ve tahvillerin aksine, bu yatırımlar genellikle likit değildir, yani hızlı bir şekilde para çekemeyebilirsiniz. Derinlemesine araştırma ve daha uzun bir yatırım ufku gerektiren karmaşık da olabilirler. Örneğin, özel sermaye ve risk sermayesi yatırımları tipik olarak daha uzun kilitlenme süreleri ve daha yüksek oynaklık içerir. Halka arz öncesi fırsatlar, bir sonraki büyük şeyin zemin katına girmenin cazibesini sunabilir, ancak şirketin asla halka açılmaması veya tamamen başarısız olması olasılığı da dahil olmak üzere önemli risklerle birlikte gelirler. 3. Danışmanın rolü Danışmanınızın devreye girdiği yer burası. İyi bir danışman sadece bir satış elemanı değildir; onlar bir risk yöneticisi ve davranış koçudur. En son varlık sınıfları ve benzersiz risk profilleri hakkında günceller mi? Karmaşık finansal jargonu açık ve anlaşılır bir dile çevirebilirler mi? En önemlisi, bireysel ihtiyaçlarınızı ve risk toleransınızı yansıtan bir planı uyarlayabilirler mi? Günümüz dünyasında danışmanın rolü her zamankinden daha kritik. Bu karmaşık ve bazen opak yatırımlarda gezinmenize yardımcı olacak en yeni araç ve bilgilerle donatılmaları gerekir. Danışmanlar, portföyünüzün kapsamlı bir görünümünü sağlamak ve farklı yatırımların genel stratejinize nasıl uyduğunu anlamanıza yardımcı olmak için teknolojiyi kullanmalıdır. 4. Doğru soruları sormak Soru sormaktan korkma. Yeni veya eski herhangi bir yatırımla ilgili riskleri açıklamak için danışmanınıza meydan okuyun. Unutmayın, bu sizin paranız ve bilgili bir yatırımcı başarılı bir yatırımcıdır. – Bu yatırımın likidite kısıtlamaları nelerdir? – Potansiyel getiriler nelerdir ve bunlara hangi riskler eşlik eder? – Bu yatırım genel finansal planıma nasıl uyuyor? – Yatırım ufku nedir? – Bu yatırımla ilgili ücretler ve maliyetler nelerdir?

 

5. Hedeflerinize odaklanın Bir dahaki parlak yeni yatırım gözünüze çarptığında derin bir nefes alın ve geri adım atın. Hedeflerinize odaklanın, risk toleransınızı anlayın ve sizin için pazarın karmaşıklıklarında gezinebilecek nitelikli bir danışmanla çalışın. Gerçek finansal başarının tarifi budur. Öğrenilen dersler Başkalarına yapılan yatırımlarla ilgili önemli dersleri paylaşmak istedim ve birkaç on yıldır öğreniyorum, geriye dönüp bakıldığında açık olan ancak öngörüde açık olmayan dersler. Yatırımcılar için en önemli ders, yatırımlarından gerçekten ne istediklerini yansıtmak ve istediklerini gerçekçi olduğu kadar elde etmeyi amaçlayan yatırım programları tasarlamaktır. Zayıf öz kontrolü desteklemek, bulmacanın çözümünün bir parçasıdır. Öz kontrolü zayıf olan yatırımcılar, öz kontrollerini güçlendirmek için kurallar kullanırlar. Kanıta dayalı yatırım Bir danışman olarak benim için yatırım kanıta dayalı yatırımla ilgilidir. Meir Statman’ın yazdığı gibi, yatırım gerçeğini yatırım kurgusundan ayırmak için bilimi uygulamak ve yatırımcıları bilişsel hatalarına ve yanıltıcı duygularına direnerek daha iyisini yapmaları için eğitmekle ilgilidir. Kanıta dayalı yatırım, yatırım kararlarının yutturmaca ve spekülasyondan ziyade araştırma ve verilere dayanmasını sağlayan titiz bir analiz ve disiplinli bir yaklaşım içerir. Sonuç olarak, yatırım başarısı elde etmek, doğru hisse senetlerini seçmek veya en son trendi takip etmekten daha fazlasıdır. Bu, kendi hedeflerinizi, risk toleransınızı ve daha geniş finansal manzarayı anlamakla ilgilidir. Bilgili bir danışmanla çalışarak ve bilgili kalarak, pazarın karmaşıklıklarında gezinebilir ve uzun vadeli hedeflerinizle uyumlu sağlam kararlar alabilirsiniz. Sandeep S. Jadwani – ACSI, CIB (Yatırım Danışmanlığı Başkanı, Habib Investment Limited – DFSA tarafından düzenlenir) nitelikli, deneyimli ve net değeri yüksek bireyler için ödüllü bir finansal danışmandır. 15 Yılı aşkın bir süredir bae’dedir ve finansal hedeflerine ulaşmak için yatırım yönetimini verimli ve etkin bir şekilde yönetmeleri için yüksek net değerli bireylere, kurumlara ve aile ofislerine danışmanlık yapmaktadır. İnstagram @sandeep_investmentadvisor ve Linkedin’de onunla bağlantı kurun – www.linkedin.com/in/sandeepjadwanibestadvisoruae/