Finansal Tavsiyenin Gerçek Değeri: St. James’in Yeri Orta Doğu

Birleşik Arap Emirlikleri, yalnızca bu yıl İngiltere’den taşınacak 800’den fazla net değeri yüksek kişiyle dünyanın en çok talep gören yerlerinden biri. BAE’nin yaşam tarzı, mesleki fırsatları ve düşük vergi ortamı, dünyanın dört bir yanından çok çeşitli gurbetçileri cezbettiğinden, bu uluslararası mobil bireyler, karmaşık ihtiyaçlarında gezinmek için uzman mali tavsiyeye ihtiyaç duyacaklar. Denizaşırı profesyoneller Dubai gibi yerlere akın ettikçe, harekete geçen birçok kişi yatırımlarını , korumalarını , emekliliklerini ve planlamak için bir finansal danışmanla görüşmeleri gerekip gerekmediğini değerlendirecekvergi planlaması gerektirir. Bu kadar çok insan bu seçimi tartarken, finansal tavsiyenin gerçek değeri nedir? Bir danışmanla çalışmak buna değer mi? Ve nerede değer getiriyorlar? Bu soruları yanıtlarken, başlık numaralarının yanı sıra maddi olmayan faydalara da bakmak önemlidir. ILC araştırması , finansal danışman kullanan kişilerin, ücretlerden sonra emekli olduklarında ortalama 57.000 ABD Doları daha iyi durumda olduklarını göstermiştir. Bu, profesyonel bir danışmanla çalışmanın bazı faydalarının altını çizerken, bir danışmanın daha geniş değer önerisinde çok daha fazlası vardır. Finansal tavsiyenin en büyük faydalarından biri, bir yatırımcının uzun vadeli hedeflerini netleştirmek ve belirlemek ve ihtiyaçlarını doğru zamanda doğru yatırım ürünleriyle eşleştirmektir. Danışmanlara genellikle bir sonraki büyük hisseyi veya hızlı kazancı nasıl seçebilecekleri sorulur, ancak bir danışmanın değeri, bir kişinin koşullarını değerlendirmek ve metodik, dikkatli ve bilinçli planlama yoluyla yaşam hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmaktır. St. James’s Place Middle East (SJP) , yönetim altındaki varlıkları 238 milyar ABD dolarından fazla olan ve yaklaşık bir milyon küresel müşterisi olan FTSE listesinde yer alan bir finansal danışmanlık firması, finansal planlamaya ‘plan, tasarım ve gözden geçirme’ yaklaşımını benimsiyor. insanların tam olarak finansal danışmanlarından ihtiyaç duydukları şey.

 

“Hayatta kendin yap yaklaşımının işe yaradığı durumlar vardır ve yanlış anlamanın önemli bir etkisi olmayabilir. Aynısı mali durumunuz ve gelecek planlarınız için söylenemez. Dikkate alınması gereken bir dizi konu ve farklı koşullara ve hedeflere uyacak çok çeşitli yatırımlar, ürünler ve spv’ler vardır. St. James’s Place Asia & Middle East vergi, teknik ve danışmanlık hizmetleri Başkanı Tony Smith, “Hedeflerin gerçekleştirilme şansını en üst düzeye çıkarmak için doğru seçeneklerin seçilmesini ve düzenli olarak gözden geçirilmesini sağlamada tavsiye her şeyden önemlidir” diyor.

Planla, tasarla ve incele

Planlama aşamasında, SJP bir müşterinin hedeflerini açıkça tanımlar, yaşam hedeflerini ve hedeflerini belirler. Ardından firma, bu hedeflere uygun bir şekilde para tasarlamak ve yatırım yapmak için müşterilerle birlikte çalışır, örneğin bir kişinin risk-getiri profilini beklenen emeklilik tarihine göre gözden geçirir. Bu süre zarfında bir kalite danışmanı, insanların kötü kararlardan kaçınmasına da yardımcı olacaktır – paranın ‘bir sonraki büyük şeye’ harcanmasını engelleyebilecek değerli bir rol. Sıcak borsa trendlerini veya yatırım dolandırıcılıklarını kovalamak için gereksiz yere para harcamak pahalıdır ve bir kalite danışmanı insanları kendi en kötü dürtülerinden koruyabilir. Ayrıca, varlık portföyünüzün farklı vergi hususlarını, hisse senetlerine ve tahvillere, farklı yargı bölgelerindeki kiralık mülklere, bae’ye gelenler gibi sınırlar arasında düzenli olarak hareket eden insanlar için paha biçilmez yardımları da çözeceklerdir. Bir danışmanla çalışmak, ilk toplantıdan sonra kur ve unut ilişkisi olmamalıdır. Kaliteli bir finansal danışman, gelişen ihtiyaçlarınıza göre sürekli, özel tavsiyeler sunacaktır. St. James’s Place, planlarını, hedeflerini, yaşam olaylarını ve değişikliklerini ve daha sonra bir portföy için gerekli olan tüm düzenlemeleri takip etmek için müşterilerle düzenli olarak buluşur.

Değerli huzur

Finansal tavsiyenin bir diğer değerli yönü de gönül rahatlığıdır. Emekli maaşları, vergiler ve yatırımlar hakkında endişelenmek veya mali durumunuzu veya emekli maaşınızın durumunu belirlemek için eski belgeleri taramak için harcanan kayıp saatleri düşünün. Bir danışmanla çalışırken, bu yönüyle ilgilenilir; Finansal yaşamınız boyunca size rehberlik edecek yanınızda bir uzmanınız var. Belirsiz zamanlarda, piyasa iniş çıkışlarında ve beklenmedik yaşam anlarında gezinmek için doğru yolda olduğunuzu bilmek ölçmek zordur, ancak hepsi bir finansal danışmanın değer teklifinin bir parçasıdır. Yurtdışından bae’ye taşınanlar için, geçiş ve nihai geri dönüş konusunda yardımcı olacak bir uzmana sahip olmak, meşgul profesyonellerin endişelenmesi gereken bir şey daha az, yer değiştirmenin acısını hafifletebilir.

 

“Bir finansal danışman olarak, insanların gözlerinin içine bakmak ve onlara hayatlarındaki en önemli şeylerden birine bakmak için orada olduğunuzu söylemek için oradasınız” diyor Daniel George, SJP Ortadoğu’da işletme müdürü. “Ailelerine bakabilmeleri ve geleceklerini güvence altına alabilmeleri için bu endişeyi onlardan uzaklaştırmak için oradasınız ve bu yüzden bu sektöre girdim.” Hepimiz daha uzun yaşamlar yaşıyoruz ve bir danışmanla çalışmak, insanların yalnızca emekliliğe hazır olmalarını değil, aynı zamanda 100 yaşına kadar yaşamak için ihtiyaç duydukları güvenceye sahip olmalarını sağlayabilir. Dünya genelinde, devlet bütçeleri, yaşlanan bir nüfus için devlet emekli maaşlarını ve artan sağlık maliyetlerini desteklemek için artan baskı altına giriyor ve yaşlandıkça bireysel dayanıklılık çok önemli olacak. Kalite danışmanlarına sahip olanlar daha güvenli bir konumda olacaktır. Tabii ki, bir kalite danışmanı, emeklilik için planlamadan daha fazlası olduğunu da kabul eder. Danışmanlar, aileye miras bırakmaktan, çocukları ve torunları desteklemekten veya hayırseverlik yoluyla fark yaratmaktan, insanları hedeflerinden herhangi birine ulaşmaları için ayarlayabilir. Finansal özgürlüğün bu hedefleri mümkün kılmasını sağlar. Danışmanlar da esnektir, öncelikleri değiştikçe ve geliştikçe insanlarla birlikte çalışırlar.

Tüm yaşam aşamalarında güvenilir bir danışman

Finansal danışmanların gözden kaçan bir diğer unsuru, yaşam yolculuğunuzda dalgalı sularda ve beklenmedik hız çarpmalarında gezinmenize yardımcı olma yetenekleridir. Artan eğitim maliyetleri, zor bir miras, ani vergi faturası, boşanma veya istihdam koşullarındaki değişiklikten danışman, büyük yaşam olaylarını yönetmenize güvenecek ve size yardımcı olacak kişidir. Sjp’nin Gerçek Hayat Tavsiyesi Raporu , belirli bir yaşa veya ciddi hastalığa ulaşmak veya miras almak gibi yaşam kilometre taşlarının genellikle insanların finansal tavsiye almaları için en yaygın istemler olduğunu göstermektedir. Bu önemli yaşam olaylarının öncesinde gemide bir danışmana sahip olmak, insanlara ihtiyaç duydukları zamana güven duymalarını sağlayarak onları bu durumlarla başa çıkmaları için daha güçlü bir konuma getirebilir. Finansal tavsiyenin değeri, ek finansal getirilerin ve yatırım veya vergideki profesyonel uzmanlığın ötesine geçer. Endişeleri hafifletebilecek, güven oluşturabilecek ve insanların genel yaşam hedeflerini gerçekleştirmelerine yardımcı olabilecek bir ortaklıktır. Birçok müşteri için bu faydalar paha biçilemez. St. James’in Yeri hakkında daha fazla bilgi edinmek için lütfen adresini ziyaret edin.www.sjp.asia/ae ‘St. James’s Place Partnership’ ve ‘Partner’, ‘Danışman’, ‘Partner Uygulaması’ başlıkları veya bunların herhangi bir varyasyonu, St. James’s Place Group’un (‘SJP Grubu’) temsilcilerini tanımlamak için kullanılan pazarlama terimleridir. St. James’s Place (Middle East) Limited (‘SJPME’), Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA) tarafından düzenlenir ve Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘Dubai Uluslararası Finans Merkezi’ne (‘DIFC’). DFSA Firma Referans Numarası F003486. kayıtlı Adres: Gate Bölgesi Bölge Binası 03, Birimler 706, 707 ve 708, Seviye 7, DIFC, Birleşik Arap Emirlikleri. SJPME, SJP Grubunun bir parçasıdır. Dıfc’deki St. James’s Place Ortaklığı üyeleri SJPME tarafından atanır ve temsil edilir ve SJP Grubu içindeki diğer şirketlerle işi kolaylaştırabilir.